Le trading de devises Blockchain n'est pas pour les âmes sensibles
Êtes-vous un investisseur Bitcoin ? Si non, devriez-vous envisager de le devenir ?
Vous voyez probablement les gros titres tous les jours.
Comment des personnes ayant investi 10 000 $ ont gagné des millions en un an.
Beaucoup de ces histoires sont vraies… mais vous ne voyez pas souvent les histoires de personnes se vantant de l'argent qu'elles ONT PERDU.
Parce que c'est l'autre face du Bitcoin.
Investir dans les crypto-monnaies est une question plus compliquée qu'il n'y paraît car, franchement, les crypto-monnaies sont complexes et le deviennent de plus en plus.
D'une part, Bitcoin est loin d'être la seule crypto-monnaie au monde… alors, investissez-vous dans Bitcoin, ou optez-vous pour l'une des nouvelles devises Blockchain comme Ethereum ?
Si vous aviez investi 10 000 $ dans l'une ou l'autre au cours des 18 derniers mois, vous auriez fait une petite fortune. Ou dans le cas d'Ethereum, une très grande fortune.
LES PREMIERS INVESTISSEURS ONT PRIS LEUR RETRAITE AVEC UNE SEULE TRANSACTION
Il y a un an en mai, Bitcoin se négociait à 449,23 $ USD. Aujourd'hui, un seul Bitcoin se négocie à 2 463 $, soit une augmentation de 448 %.
La devise d'Ethereum, connue sous le nom d'« Ether », a connu une course encore plus volatile et explosive.
Le jour de l'An 2016, les jetons Ether se négociaient à 95 cents US.
Ce mois-ci, le 17 juin, l'Ether a atteint un sommet de 391,55 $. C'est un retour sur investissement de 412 fois votre mise.
Quelqu'un achetant 10 000 jetons aurait gagné plus de 4 millions de dollars.
La même chose s'est produite aux débuts de Bitcoin.
LE MILLIONNAIRE BITCOIN ADOLESCENT
Erik Finman, un enfant de 12 ans de l'Idaho, fut l'un des premiers millionnaires Bitcoin.
Finman a commencé avec 1 000 $ qu'il a reçus en cadeau de sa grand-mère, achetant ses premiers Bitcoins à 12 $. En 2013, les Bitcoins sont montés à 1 200 $ et Finman les a vendus pour environ 100 000 $.
Il a utilisé cet argent pour créer un petit service de tutorat en ligne appelé Botangle, et l'a développé jusqu'à 100 utilisateurs actifs.
Finman a ensuite vendu sa société pour 300 Bitcoins qui valaient 200 $ chacun à l'époque, soit un total de 60 000 $. Il en a acheté quelques autres en cours de route, et cette année, il possédait 403 Bitcoins d'une valeur d'un peu plus de 1 million de dollars.
Finman a évidemment très bien réussi, mais devriez-vous vendre tous vos fonds communs de placement et acheter des Bitcoins ou de l'Ether ?
Probablement pas, car les creux peuvent arriver aussi vite que les sommets.
LE FLASH CRASH DE 2017
Croyez-le ou non, l'Ether est passé de 296 $ lundi dernier à seulement 10 cents en quelques minutes.
Vous avez bien lu. De près de 300 $ à un petit dix cents. Une perte de 99,9 %.
Alors, que s'est-il passé ?
Premièrement, une seule personne a vendu des millions de jetons Ether d'un coup, ce qui a fait chuter les prix.
Deuxièmement, la vente a déclenché des ordres de « stop-loss » sur le logiciel d'échange GDAX, ce qui a fait chuter les prix encore plus bas.
Cela a déclenché un autre ordre de stop-loss, ce qui a de nouveau fait chuter les prix, et une spirale descendante soudaine a commencé que le logiciel n'était pas équipé pour gérer.
Ou, pour le dire encore plus simplement, le logiciel GDAX n'a pas pu gérer la transaction et est devenu fou.
Le GDAX n'a pas arrangé les choses après avoir dit aux traders que le problème était juste leur malchance, et qu'il n'allait pas les rembourser pour ce qui était, essentiellement, un problème logiciel.
Heureusement, l'échange GDAX a depuis assuré à ses clients qu'ils recevraient un remboursement pour ces transactions à 10 cents, et la devise est remontée à plus de 200 $.
Mais en cours de route, de nombreux traders ont vendu à bas prix, et ils n'ont tout simplement pas eu de chance. Des millions ont été perdus par les traders d'Ether en une seule journée.
L'Ether continue de chuter cette semaine, peut-être à cause d'une rumeur Internet selon laquelle le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, serait soudainement décédé (Attention spoiler : Il est toujours en vie), et en partie à cause d'une perte de confiance très compréhensible dans la capacité à échanger de l'Ether.
Et c'est ce que nous entendons par volatilité.
Vous pouvez faire fortune ou perdre fortune en un mois, ou une semaine, ou parfois en quelques minutes seulement.
LES JEUNES BOURSES AUGMENTENT VOTRE RISQUE
Il est vrai que des « flash crashes » se produisent également sur les bourses traditionnelles. En fait, le premier flash crash s'est produit sur le puissant Dow Jones, lorsque la moyenne industrielle a perdu 1 000 points en 10 minutes chrono.
Cela dit, de nombreux investisseurs blockchain s'inquiètent de la capacité de ces jeunes bourses à gérer la charge.
Le Dow Jones et le Nasdaq existent depuis longtemps. Ils disposent de systèmes robustes avec une sécurité de pointe.
Les jeunes bourses de crypto-monnaies ne sont tout simplement pas à la hauteur.
Dans le dernier cas, le soi-disant « Flash Crash » du mois dernier, le GDAX a été submergé par un seul ordre de transaction massif, mais ce n'est pas le seul à signaler des problèmes.
Coinbase, propriétaire de GDAX, a également subi une panne de site web la même semaine et a signalé une « performance dégradée » quatre jours sur cinq au milieu d'une augmentation du trafic web.
Bitfinex, la plus grande des bourses Bitcoin basées aux États-Unis, et BTC-e ont également eu des problèmes lorsqu'il a été signalé que les deux avaient été touchés par des attaques par déni de service.
De même, Ethereum lui-même a été touché par le piratage du « DAO » l'été dernier, qui a siphonné plus de 3,6 millions de dollars du réseau Ethereum. Les jetons Ether ont chuté de 13 $ à 7 $ en une semaine.
Et bien sûr, il y a eu l'infâme effondrement de la bourse Mt. Gox au Japon en 2014.
À l'époque, Mt. Gox traitait 70 % de toutes les transactions Bitcoin dans le monde.
En février 2014, Mt. Gox a suspendu les transactions, fermé la bourse et déposé le bilan.
La raison ?
Il semble que la bourse ait été piratée et que 850 000 Bitcoins aient été volés aux investisseurs, un véritable crime du siècle. Les pertes totales s'élevaient à plus de 450 millions de dollars US… bien qu'environ 200 000 Bitcoins aient été retrouvés plus tard.
LES CRYPTO-MONNAIES NE SONT PAS POUR LES « AVERSES AU RISQUE »
Alors, la question demeure : Investir, ou ne pas investir ?
La réponse dépend de qui vous êtes et de ce que vous attendez d'un investissement.
Si vous êtes un joueur à haut risque misant de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre, les Bitcoins peuvent être d'excellents choix pour un risque élevé, un rendement élevé.
Si vous êtes un investisseur prudent jouant avec vos économies… pas tellement.
Ce n'est pas seulement parce que les devises sont volatiles.
C'est aussi parce que la technologie des jeunes bourses de crypto-monnaies en est encore à ses balbutiements.
Dans certains cas, un simple problème technique ou un serveur piraté pourrait faire perdre leur investissement à des milliers de personnes.
Pour être franc, les crypto-monnaies ont un grand potentiel, mais elles restent des investissements incroyablement risqués.
Si vous êtes prêt à accepter ce risque, et que vous avez la patience d'attendre le bon moment, les crypto-monnaies peuvent en fait être des investissements fantastiques… mais seulement pour une petite partie de votre portefeuille.
Vous ne voulez pas miser votre chemise sur Bitcoin, Ether ou toute autre crypto-monnaie… mais vous pourriez vouloir miser le prix d'une petite voiture.
Si vous misez de l'argent que vous êtes prêt à perdre, les crypto-monnaies sont en fait une excellente option, surtout si vous pouvez trouver une devise Blockchain en phase de démarrage qui décolle, ou acheter l'une des crypto-monnaies existantes lors de l'une de leurs fréquentes baisses.
