Торговля валютой на блокчейне не для слабонервных
Вы инвестор Bitcoin? Если нет, стоит ли вам им стать?
Вы, вероятно, видите заголовки каждый день.
Как люди, инвестировавшие $10,000, заработали миллионы за год.
Многие из этих историй правдивы… но вы нечасто видите истории людей, хвастающихся тем, сколько денег они ПОТЕРЯЛИ.
Потому что это другая сторона Bitcoin.
Инвестирование в криптовалюты — более сложный вопрос, чем кажется, потому что, откровенно говоря, криптовалюты сложны и постоянно усложняются.
Во-первых, Bitcoin далеко не единственная криптовалюта в мире… так стоит ли инвестировать в Bitcoin или выбрать одну из новых валют Blockchain, таких как Ethereum?
Если бы вы инвестировали $10,000 в любую из них за последние 18 месяцев, вы бы заработали небольшое состояние. Или, в случае с Ethereum, очень большое состояние.
РАННИЕ ИНВЕСТОРЫ ВЫШЛИ НА ПЕНСИЮ С ОДНОЙ СДЕЛКИ
Год назад в мае Bitcoin торговался по $449.23 USD. Сейчас один Bitcoin торгуется по $2,463, что составляет увеличение на 448 процентов.
Валюта Ethereum, известная как ‘Ether’, показала еще более волатильный, взрывной рост.
В Новый год 2016 года токены Ether торговались по 95 центов США.
В этом месяце, 17 июня, Ether достиг максимума в $391.55. Это доходность инвестиций в 412 раз превышающая ваши вложения.
Тот, кто купил токены на 10,000, заработал бы более $4 миллионов долларов.
То же самое произошло в ранние дни Bitcoin.
ПОДРОСТОК-МИЛЛИОНЕР BITCOIN
Эрик Финман, 12-летний мальчик из Айдахо, был одним из первых миллионеров Bitcoin.
Финман начал с $1,000, которые он получил в подарок от бабушки, купив свои первые Bitcoins по $12. В 2013 году Bitcoins выросли до $1,200, и Финман продал их примерно за $100,000.
Он использовал деньги для создания небольшой онлайн-службы репетиторства под названием Botangle и довел ее до 100 активных пользователей.
Затем Финман продал свою компанию за 300 Bitcoins, которые на тот момент стоили по $200 каждый, что составило $60,000. По пути он купил еще несколько, и по состоянию на этот год владел 403 Bitcoins на сумму чуть более $1 миллиона.
Финман, очевидно, преуспел, но стоит ли вам продавать все свои паевые фонды и покупать Bitcoins или Ether?
Вероятно, нет, потому что падения могут наступить так же быстро, как и взлеты.
МГНОВЕННЫЙ КРАХ 2017 ГОДА
Верите или нет, но в прошлый понедельник Ether рухнул с $296 до всего лишь 10 центов за считанные минуты.
Вы правильно прочитали. От почти $300 до одной тонкой монеты. Потеря 99.9 процента.
Итак, что произошло?
Во-первых, один человек продал миллионы токенов Ether одновременно, что обрушило цены.
Во-вторых, продажа вызвала срабатывание ордеров ‘stop-loss’ в программном обеспечении биржи GDAX, что еще больше обрушило цены.
Это вызвало срабатывание еще одного ордера stop-loss, что снова обрушило цены, и началась внезапная нисходящая спираль, с которой программное обеспечение не было готово справиться.
Или, проще говоря, программное обеспечение GDAX не справилось с торговлей и вышло из строя.
GDAX не улучшила ситуацию, заявив трейдерам, что проблема — это просто их невезение, и она не собирается возмещать им убытки за то, что по сути было проблемой программного обеспечения.
К счастью, биржа GDAX с тех пор заверила клиентов, что они получат возмещение за те сделки по 10 центов, и валюта отскочила до более чем $200.
Но по пути многие трейдеры продали по низким ценам, и им просто не повезло. Миллионы были потеряны трейдерами Ether за один день.
Ether все еще падает на этой неделе, возможно, из-за интернет-мистификации о внезапной смерти соучредителя Ethereum Виталика Бутерина (Спойлер: Он все еще жив), и частично из-за очень понятной потери веры в возможность торговать Ether.
И это то, что мы подразумеваем под волатильностью.
Вы можете заработать состояние или потерять состояние за месяц, или неделю, или иногда всего за несколько минут.
МОЛОДЫЕ БИРЖИ УВЕЛИЧИВАЮТ ВАШ РИСК
Правда, «мгновенные обвалы» случаются и на традиционных фондовых биржах. Фактически, первый мгновенный обвал произошел на могучем Dow Jones, когда промышленный индекс потерял 1,000 пунктов всего за 10 минут.
Тем не менее, многие инвесторы в блокчейн обеспокоены способностью этих молодых бирж справляться с нагрузкой.
Dow Jones и Nasdaq существуют уже давно. Они могут похвастаться надежными системами с современной безопасностью.
Более молодые криптовалютные биржи просто не на том же уровне.
В последнем случае, так называемом «мгновенном обвале» в прошлом месяце, GDAX была перегружена одним массивным торговым ордером, но это не единственная биржа, сообщающая о проблемах.
Coinbase, которой принадлежит GDAX, также столкнулась с сбоем веб-сайта на той же неделе и сообщила о «снижении производительности» в четыре из пяти дней на фоне всплеска веб-трафика.
Bitfinex, крупнейшая из американских бирж Bitcoin, и BTC-e также столкнулись с проблемами, когда сообщалось, что обе были поражены атаками типа «отказ в обслуживании».
Кроме того, прошлым летом сам Ethereum был атакован хакерами ‘DAO’, которые вывели более $3.6 миллиона из сети Ethereum. Токены Ether упали с $13 до $7 за неделю.
И, конечно, был печально известный крах биржи Mt. Gox в Японии в 2014 году.
В то время Mt. Gox обрабатывала 70 процентов всех транзакций Bitcoin по всему миру.
В феврале 2014 года Mt. Gox приостановила торговлю, закрыла биржу и подала заявление о защите от банкротства.
Причина?
Похоже, биржа была взломана, и 850,000 Bitcoins были украдены у инвесторов в буквальном смысле преступления века. Общие потери составили более $450 миллионов долларов США… хотя примерно 200,000 Bitcoins были позже найдены.
КРИПТОВАЛЮТЫ НЕ ДЛЯ «НЕЖЕЛАЮЩИХ РИСКОВАТЬ»
Итак, вопрос остается: инвестировать или не инвестировать?
Ответ зависит от того, кто вы и что вы хотите получить от инвестиций.
Если вы игрок с высоким риском, ставящий деньги, которые можете позволить себе потерять, то Bitcoin может быть отличным выбором для высокого риска и высокой доходности.
Если вы осторожный инвестор, играющий с накоплениями всей жизни… то не очень.
Дело не только в том, что валюты волатильны.
Это также потому, что технологии на молодых криптовалютных биржах все еще находятся в зачаточном состоянии.
В некоторых случаях простой технический сбой или взломанный сервер могут привести к потере инвестиций тысячами людей.
Прямо говоря, криптовалюты имеют большой потенциал, но они остаются невероятно рискованными инвестициями.
Если вы готовы принять этот риск и у вас хватит терпения дождаться подходящего момента, криптовалюты действительно могут быть фантастическими инвестициями… но только для небольшой части вашего портфеля.
Вы не хотите ставить все на Bitcoin, Ether или любую другую криптовалюту… но вы можете поставить цену небольшой машины.
Если вы ставите деньги, которые готовы потерять, криптовалюты действительно являются отличным способом, особенно если вы сможете найти валюту Blockchain на ранней стадии, которая взлетит, или купить одну из существующих криптовалют во время одного из их частых спадов.
