Blockchain-Währungshandel nichts für schwache Nerven
Sind Sie ein Bitcoin-Investor? Wenn nicht, sollten Sie darüber nachdenken, einer zu werden?
Sie sehen die Schlagzeilen wahrscheinlich jeden Tag.
Wie Menschen, die 10.000 $ investierten, in einem Jahr Millionen verdienten.
Viele dieser Geschichten sind wahr … aber man sieht nicht oft die Geschichten von Leuten, die damit prahlen, wie viel Geld sie VERLOREN haben.
Denn das ist die andere Seite des Bitcoin.
In Kryptowährungen zu investieren ist eine kompliziertere Frage, als es klingt, denn, offen gesagt, Kryptowährungen sind komplex und werden ständig komplizierter.
Zum einen ist Bitcoin bei weitem nicht die einzige Kryptowährung der Welt … investieren Sie also in Bitcoin, oder entscheiden Sie sich für eine der aufstrebenden Blockchain-Währungen wie Ethereum?
Hätten Sie in den letzten 18 Monaten 10.000 $ in eine der beiden investiert, hätten Sie ein kleines Vermögen gemacht. Oder im Fall von Ethereum, ein sehr großes Vermögen.
FRÜHE INVESTOREN ZOGEN SICH MIT EINEM EINZIGEN HANDEL ZURÜCK
Vor einem Jahr im Mai wurde Bitcoin bei 449,23 USD gehandelt. Jetzt wird ein einzelner Bitcoin für 2.463 $ gehandelt, eine Steigerung von 448 Prozent.
Die Währung von Ethereum, bekannt als 'Ether', hatte einen noch volatileren, explosiveren Lauf.
Am Neujahrstag 2016 wurden Ether-Token für 95 US-Cents gehandelt.
Diesen Monat, am 17. Juni, erreichte Ether ein Hoch von 391,55 $. Das ist eine Rendite von 412 Mal Ihrer Investition.
Jemand, der Token im Wert von 10.000 kaufte, hätte über 4 Millionen Dollar verdient.
Dasselbe geschah in den frühen Tagen von Bitcoin.
DER TEENAGER-BITCOIN-MILLIONÄR
Erik Finman, ein 12-jähriger Junge aus Idaho, war einer der frühen Bitcoin-Millionäre.
Finman begann mit 1.000 $, die er als Geschenk von seiner Großmutter erhielt, und kaufte seine ersten Bitcoins für 12 $. Im Jahr 2013 stiegen Bitcoins auf 1.200 $ und Finman verkaufte sie für etwa 100.000 $.
Er nutzte das Geld, um einen kleinen Online-Nachhilfedienst namens Botangle zu gründen und baute ihn auf 100 aktive Nutzer aus.
Finman verkaufte sein Unternehmen dann für 300 Bitcoins, die zu diesem Zeitpunkt jeweils 200 $ wert waren, insgesamt 60.000 $. Er kaufte unterwegs noch ein paar weitere und besaß ab diesem Jahr 403 Bitcoins im Wert von etwas über 1 Million $.
Finman hat offensichtlich sehr gut abgeschnitten, aber sollten Sie alle Ihre Investmentfonds verkaufen und Bitcoins oder Ether kaufen?
Wahrscheinlich nicht, denn die Tiefs können genauso schnell kommen wie die Hochs.
DER FLASH CRASH VON 2017
Ob Sie es glauben oder nicht, Ether stürzte letzten Montag innerhalb weniger Minuten von 296 $ auf nur 10 Cents ab.
Sie haben richtig gelesen. Von fast 300 $ auf einen mageren Zehner. Ein Verlust von 99,9 Prozent.
Was ist also passiert?
Zuerst verkaufte eine einzelne Person Millionen von Ether-Token auf einmal, was die Preise drückte.
Zweitens löste der Verkauf 'Stop-Loss'-Orders in der GDAX-Börsensoftware aus, was die Preise noch weiter drückte.
Das löste eine weitere Stop-Loss-Order aus, die die Preise erneut drückte, und eine plötzliche Abwärtsspirale begann, die die Software nicht bewältigen konnte.
Oder, um es noch einfacher auszudrücken, die GDAX-Software konnte den Handel nicht bewältigen und spielte verrückt.
Die GDAX half der Sache nicht, nachdem sie den Händlern mitgeteilt hatte, dass das Problem einfach Pech sei und sie sie nicht für das erstatten würde, was im Wesentlichen ein Softwareproblem war.
Glücklicherweise hat die GDAX-Börse den Kunden inzwischen versichert, dass sie eine Rückerstattung für diese 10-Cent-Trades erhalten würden, und die Währung erholte sich auf über 200 $.
Doch auf dem Weg dorthin verkauften viele Händler zu niedrigen Preisen, und sie hatten einfach Pech. Millionen wurden von Ether-Händlern an einem einzigen Tag verloren.
Ether fällt diese Woche immer noch, möglicherweise aufgrund eines Internet-Hoaxes, dass Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin plötzlich gestorben sei (Spoiler-Alarm: Er lebt noch), und teilweise aufgrund eines sehr verständlichen Vertrauensverlusts in die Fähigkeit, Ether zu handeln.
Und das meinen wir mit Volatilität.
Man kann in einem Monat, einer Woche oder gelegentlich in nur wenigen Minuten ein Vermögen machen oder verlieren.
JUNGE BÖRSEN ERHÖHEN IHR RISIKO
Es stimmt, dass 'Flash Crashes' auch an den traditionellen Börsen vorkommen. Tatsächlich ereignete sich der erste Flash Crash am mächtigen Dow Jones, als der Industrial Average in nur 10 Minuten 1.000 Punkte verlor.
Dennoch sind viele Blockchain-Investoren besorgt über die Fähigkeit dieser jungen Börsen, die Last zu bewältigen.
Der Dow Jones und Nasdaq gibt es schon lange. Sie verfügen über robuste Systeme mit modernster Sicherheit.
Die jüngeren Kryptowährungsbörsen sind einfach nicht auf dem gleichen Niveau.
Im jüngsten Fall, dem sogenannten 'Flash Crash' letzten Monat, wurde die GDAX von einer einzigen massiven Handelsorder überfordert, aber sie ist nicht die einzige, die Probleme meldet.
Coinbase, dem GDAX gehört, erlitt in derselben Woche ebenfalls einen Website-Ausfall und meldete an vier von fünf Tagen 'verschlechterte Leistung' inmitten eines Anstiegs des Web-Traffics.
Bitfinex, die größte der US-amerikanischen Bitcoin-Börsen, und BTC-e hatten ebenfalls Probleme, als berichtet wurde, dass beide von Denial-of-Service-Angriffen betroffen waren.
Zudem wurde Ethereum selbst letzten Sommer vom 'DAO'-Hack getroffen, bei dem mehr als 3,6 Millionen $ aus dem Ethereum-Netzwerk abgezogen wurden. Die Ether-Token fielen innerhalb einer Woche von 13 $ auf 7 $.
Und natürlich gab es den berüchtigten Zusammenbruch der Mt. Gox-Börse in Japan im Jahr 2014.
Zu dieser Zeit wickelte Mt. Gox 70 Prozent aller Bitcoin-Transaktionen weltweit ab.
Im Februar 2014 stellte Mt. Gox den Handel ein, schloss die Börse und beantragte Gläubigerschutz.
Der Grund?
Es scheint, dass die Börse gehackt wurde und 850.000 Bitcoins von Investoren in einem buchstäblichen Jahrhundertverbrechen gestohlen wurden. Die Gesamtverluste beliefen sich auf über 450 Millionen US-Dollar … obwohl später etwa 200.000 Bitcoins gefunden wurden.
KRYPTOWÄHRUNGEN SIND NICHTS FÜR 'RISIKOSCHEUCHE'
Bleibt also die Frage: Investieren oder nicht investieren?
Die Antwort hängt davon ab, wer Sie sind und was Sie von einer Investition erwarten.
Wenn Sie ein risikofreudiger Spieler sind, der Geld setzt, das Sie sich leisten können zu verlieren, und Bitcoin kann ausgezeichnete Optionen für hohes Risiko, hohe Rendite sein.
Wenn Sie ein vorsichtiger Investor sind, der mit seinen Lebensersparnissen spielt … dann eher nicht.
Es liegt nicht nur daran, dass die Währungen volatil sind.
Es liegt auch daran, dass die Technologie der jungen Kryptowährungsbörsen noch in den Kinderschuhen steckt.
In einigen Fällen könnte ein einfacher technischer Fehler oder ein gehackter Server dazu führen, dass Tausende von Menschen ihre Investition verlieren.
Offen gesagt, Kryptowährungen haben großes Potenzial, bleiben aber unglaublich riskante Investitionen.
Wenn Sie bereit sind, dieses Risiko einzugehen, und die Geduld haben, auf den richtigen Zeitpunkt zu warten, können Kryptowährungen tatsächlich fantastische Investitionen sein … aber nur für einen kleinen Teil Ihres Portfolios.
Sie wollen nicht alles auf Bitcoin, Ether oder eine andere Kryptowährung setzen … aber Sie könnten den Preis eines Kleinwagens setzen wollen.
Wenn Sie Geld setzen, das Sie bereit sind zu verlieren, sind Kryptowährungen tatsächlich eine großartige Option, besonders wenn Sie eine Blockchain-Währung im Frühstadium finden, die durchstartet, oder eine der bestehenden Kryptowährungen während eines ihrer häufigen Abschwünge kaufen können.
