Cari Lettori,
Forse ora non lo capite, ma lo capirete perché lo vivrete.
Voglio condividere con voi la direzione inevitabile non solo della nostra economia globale, ma anche il piano generale già in atto per decidere il nostro futuro.
Se non siete preparati, voi, i vostri figli e i figli dei vostri figli ne subiranno le conseguenze.
Credetemi, questo è molto reale ed è molto più grande di semplici azioni.
Oggi vi spiegherò perché la nostra attuale bolla finanziaria ha ancora spazio per crescere e cosa succederà quando scoppierà.
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Un mezzo per un fine
Nonostante la parola “bolla” spunti ovunque, nessuno sembra preoccuparsene. Finché il mercato continua a salire, gli investitori (o almeno gli investitori al dettaglio) continueranno a comprare azioni.
Il che è piuttosto ironico se ci pensate.
Quando i prezzi delle azioni sono bassi, gli investitori percepiscono il rischio come alto – sentono che ci deve essere una ragione per cui le azioni sono scambiate a prezzi così bassi. D'altra parte, quando i prezzi delle azioni sono alti, gli investitori percepiscono il rischio come basso – credono che i prezzi delle azioni siano alti perché le cose stanno migliorando.
Eppure, questo non potrebbe essere più lontano dalla verità.
Quando le valutazioni sono basse, i rischi sono generalmente inferiori; quando le valutazioni sono alte, i rischi sono generalmente superiori.
Prendiamo il 2008, per esempio. Le valutazioni erano alte, la parola “bolla” spuntava ovunque, eppure gli investitori al dettaglio continuavano a riversare denaro nel mercato.
Dopo il 2008, quando le valutazioni erano basse, gli investitori al dettaglio non investirono perché percepivano il rischio come troppo alto.
Sapete quanto fosse difficile convincere la gente che le azioni erano a buon mercato dopo il 2008? Credetemi, ci ho provato. ( Esempio: Compra Warren Buffet, io sì.)
Oggi, le azioni sono ai massimi storici, il che significa che i rischi sono significativamente più alti di quanto non fossero dopo il 2008.
C'è più debito in generale, il che significa che è necessario di più per facilitarlo.
Ci sono più rischi geopolitici e disordini civili in nazioni di tutto il mondo – inclusa la nazione più potente e prospera del mondo, gli Stati Uniti d'America.
Eppure, gli investitori continuano a riversare denaro nelle azioni.
Anche se questo può sembrare una cattiva idea, possiamo biasimarli?
Avendo potenzialmente perso l'occasione dei guadagni spettacolari dell'ultimo decennio, gli investitori stanno correndo per mantenere a galla i loro soldi contro l'aumento del costo della vita e dei prezzi delle case. Stanno anche correndo per tenere il passo con le ingenti somme di denaro che i ricchi hanno accumulato negli ultimi anni.
Naturalmente, tutto questo è stato architettato dai Poteri Forti per spingere la nostra civiltà in una nuova era di schiavitù moderna.
No, non sto esagerando.
Una volta letta questa Lettera, comprenderete la gravità di ciò che sto cercando di dire.
E tutto inizia con la creazione, la crescita e lo scoppio della più grande bolla della storia.
Credito e Leva Finanziaria
Tutte le bolle degli asset sono create attraverso la leva finanziaria e il credito
Come ho menzionato nella mia Lettera, Come funziona il denaro:
“Ogni boom economico degli ultimi secoli è stato creato come risultato dell'espansione del credito.
Ogni crollo economico è stato anch'esso creato come risultato dell'espansione del credito.
…Quando la crisi finanziaria del 2008 colpì (come risultato di una rapida espansione del credito), il mondo crollò.
Oggi, siamo in una bolla finanziaria ancora più grande di quella del 2008 perché tutti i dollari stampati per risolvere la bolla del 2008 hanno fatto crescere esponenzialmente l'offerta di moneta globale e alimentato un'espansione del credito ancora maggiore in tutto il mondo.
I prezzi degli asset e l'economia globale sono sostenuti dalla rapida espansione del credito e dai bassi tassi di interesse in tutto il mondo.
Se, e quando, i tassi di interesse aumenteranno, i prezzi degli asset crolleranno e l'economia probabilmente affonderà in una recessione molto profonda.”
In breve, se il credito si esaurisce, la bolla scoppia.
Ma per comprenderne le ramificazioni, è importante capire come questa bolla sia diventata così grande in primo luogo.
Spingere i prezzi degli asset più in alto
Negli anni passati, ho parlato di come la Fed avrebbe spinto i nostri mercati più in alto immettendo denaro nel sistema finanziario attraverso tassi di interesse bassi e il Quantitative Easing (QE).
Tramite Come la Fed influenza il mercato azionario:
“…(Come risultato del QE, le banche) hanno dovuto prestare quantità record di denaro.
E poiché molti consumatori non si qualificano più per comprare case o ottenere altri prestiti, la maggior parte di questi prestiti è andata a grandi aziende.
…Questo significa che le aziende non prendono in prestito denaro per assumere nuovi lavoratori, ma prendono in prestito quantità record di denaro solo per distribuirlo agli azionisti (e riacquistare le proprie azioni).
E naturalmente… la maggior parte di questi azionisti sono il 5% più ricco degli americani che possiede direttamente l'82% delle azioni quotate in borsa negli Stati Uniti.”
In altre parole, il mercato azionario è salito principalmente a causa dei bassi tassi di interesse e del QE che hanno dato a grandi aziende e fondi la capacità di acquistare enormi quantità di azioni, il che ha spinto il mercato più in alto.
Ma la Fed è ora sulla strada per aumentare i tassi di interesse e invertire il QE, mentre le aziende hanno interrotto i riacquisti di azioni.
Quindi ora che i due principali motori del mercato sono scomparsi, cosa manterrà in vita questo mercato?
Ricordate, in quasi ogni ciclo finanziario, sono i piccoli a perdere.
Una scommessa persa
In questo momento, al di fuori dell'euforia, il mercato sta avanzando perché gli investitori scommettono che il reddito futuro aumenterà più velocemente del costo del servizio del debito.
Sfortunatamente, abbiamo già perso quella scommessa.
La crescita dei salari reali non solo si è arrestata, ma ora sta diminuendo in molte parti del mondo.
In Giappone, i salari reali di marzo sono diminuiti al ritmo più veloce in quasi due anni, mentre la crescita dei salari reali nel Regno Unito è diventata negativa nel primo trimestre di quest'anno.
Negli Stati Uniti, la crescita dei salari reali si è arrestata, mentre in Canada è decisamente terribile e non è stata così negativa dal 1998.
Eppure il debito è salito a nuovi massimi estremi in tutto il mondo.
E non è solo debito pubblico.
È debito delle famiglie – il denaro che voi, i vostri amici e la vostra famiglia dovete. Il denaro che i piccoli devono.
I livelli record di debito continuano
In Canada, i livelli di debito delle famiglie continuano a raggiungere massimi storici.
Negli Stati Uniti, ha appena raggiunto un record di $12.73 trilioni, superando il picco del 2008.
Cosa significa questo?
Significa che la maggior parte del denaro che guadagniamo attraverso il reddito è ora destinata al servizio del debito, quando dovrebbe essere destinata alla forza vitale di ogni grande economia: la spesa dei consumatori.
Infatti, secondo un sondaggio di Ipsos, più della metà dei canadesi afferma di essere a soli $200 dall'insolvenza finanziaria alla fine di ogni mese, e quasi altrettanti si pentono di quanto debito hanno contratto.
Non sorprende, considerando che i canadesi ora devono più di $171 dollari per ogni $100 di reddito disponibile che hanno.
Senza crescita del reddito, cosa manterrà a galla gli utili aziendali e impedirà a questo mercato di crollare?
Ecco un'idea – una che ricorda stranamente il 2008…
Il Grande Scambio: Convertire gli asset reali in contanti
Secondo l'indice S&P/Case-Shiller Home Price, i prezzi delle case negli Stati Uniti stanno raggiungendo nuovi massimi pluriennali.
Nelle principali città canadesi, come Vancouver e Toronto, i prezzi delle case non solo hanno raggiunto nuovi massimi storici, ma sono diventati alcuni dei prezzi immobiliari più alti rispetto al reddito nel mondo.
Nel marzo 2012, il prezzo medio di una casa a Toronto era di $553,536.
Entro marzo 2017, la media è salita a $899,452.
Si tratta di un aumento netto di $345,916 in cinque anni o di un ulteriore $69,183 di ricchezza all'anno!
Questa rapida creazione di ricchezza attraverso l'inflazione degli asset è attualmente il supporto per la mancanza di crescita dei salari reali, perché i proprietari di case convertiranno questa equità in contanti. È una delle ragioni principali per cui la spesa dei consumatori rimarrà a galla.
Tramite WSJ:
“Quasi la metà dei mutuatari che hanno rifinanziato le loro case nel primo trimestre ha scelto l'opzione di prelievo di contanti, secondo i dati rilasciati questa settimana da Freddie Mac. Questo è il livello più alto dal quarto trimestre del 2008.
Il livello di prelievo di contanti è ancora ben al di sotto del picco di quasi il 90% raggiunto nel periodo precedente al crollo immobiliare. Ma è in forte aumento rispetto al minimo post-crisi del 12% nel secondo trimestre del 2012.”
Ciò significa che i proprietari di case stanno ancora una volta usando le loro case come bancomat – proprio come facevano prima della crisi dei mutui.
Il problema con questo tipo di creazione di ricchezza è che non è effettivamente creazione di ricchezza. È creazione di debito perché i proprietari di case stanno semplicemente convertendo l'equità in debito.
Sfortunatamente, dato che non siamo ancora al clamoroso picco del 90% di prelievo di contanti, è probabile che questa bolla diventerà ancora più grande.
E lo farà di certo perché il debito sta per ricevere ulteriore aiuto, grazie ai Poteri Forti.
Arriva più debito
Nonostante i livelli record di debito delle famiglie, livelli che hanno ora superato il 2008, la Fed ha apparentemente trovato un lato positivo per alimentare più debito ai consumatori.
Tramite Market Watch:
“…(nel contesto del debito delle famiglie ai massimi storici)…La Fed ha comunque trovato alcune buone notizie.
In gran parte a causa di standard di sottoscrizione più severi per i mutui, gli americani che detengono debito hanno punteggi di credito più alti rispetto al passato.
A partire dal 2016, il 41,3% del debito totale degli americani è detenuto da persone con punteggi di credito elevati, superiori a 760. Questo si confronta con il 33,9% nel 2008 e il 23,7% nel 2003. E una quota minore è detenuta da coloro con punteggi inferiori, sotto i 620. Circa il 13,2% del debito nel quarto trimestre del 2016 era detenuto da coloro con punteggi inferiori a 620, rispetto al 19% nel 2008 e al 16,6% nel 2003.”
In altre parole, man mano che i punteggi di credito degli americani migliorano, più saranno in grado di prendere in prestito.
E come un orologio, le istituzioni finanziarie daranno una mano al debito.
A partire da poche settimane, milioni di americani stanno per ricevere un aumento artificiale dei loro punteggi di credito.
Tramite WSJ:
“Molti privilegi fiscali e sentenze civili saranno presto rimossi dai rapporti di credito delle persone, l'ultima di una serie di mosse per omettere informazioni negative da queste schede di valutazione finanziaria. Lo sviluppo potrebbe aiutare ad aumentare i punteggi di credito per milioni di consumatori, ma potrebbe comportare rischi per i prestatori.
Le tre principali società di segnalazione del credito – Equifax, Experian e TransUnion – hanno recentemente deciso di rimuovere i dati relativi a privilegi fiscali e sentenze civili a partire dal 1° luglio circa, secondo la Consumer Data Industry Association, un'associazione di categoria che le rappresenta. Le società lo faranno se tali dati (non) includono un elenco completo del nome, dell'indirizzo di una persona, nonché un numero di previdenza sociale o una data di nascita.
…La rimozione di queste informazioni dai rapporti di credito porterà anche a cambiamenti nei punteggi di credito delle persone.
Circa 12 milioni di consumatori statunitensi, ovvero circa il 6% della popolazione totale degli Stati Uniti che ha punteggi di credito, vedranno aumenti nel loro punteggio FICO come risultato di questo cambiamento, secondo la società che ha creato i punteggi FICO, che sono utilizzati dai prestatori nella maggior parte delle decisioni di sottoscrizione dei consumatori statunitensi.”
In altre parole, un semplice cambiamento da parte delle agenzie di credito – e non le abitudini dei mutuatari – aumenterà i punteggi di credito di 12 milioni di americani da un giorno all'altro.
Gli effetti di questo aumento stanno già avendo luogo e stanno per innescare una nuova ondata di credito al consumo.
Tramite Dow Jones:
“I punteggi di credito per i consumatori statunitensi hanno raggiunto un massimo storico questa primavera, mentre la quota di americani considerati tra i mutuatari più rischiosi ha toccato un minimo storico — un potenziale vantaggio per i prestiti e l'attività economica.
… In numero sempre crescente, i peggiori intoppi finanziari personali, vale a dire pignoramenti e fallimenti, stanno scomparendo dai rapporti di credito degli americani.
Più di sei milioni di adulti statunitensi vedranno scomparire i fallimenti personali nei prossimi cinque anni, secondo un recente rapporto di Barclays PLC.
… Eliminare tali eventi negativi aiuta anche ad aumentare i punteggi di credito dei consumatori.
…”Punteggi più alti portano a più credito disponibile,” ha detto Cris deRitis, direttore senior del gruppo economico di Moody’s Analytics. “Vedremmo più attività in termini di approvazioni di prestiti e approvazioni di carte di credito, più spesa e questo avrebbe un effetto a catena sull'economia, aumentando la domanda aggregata di beni e servizi.”
…Man mano che i punteggi di credito aumentano, le banche e altri prestatori sono propensi a rendere il credito più ampiamente disponibile ai consumatori, e a costi inferiori.”
Ciò significa che milioni di americani ora si qualificheranno per prestiti maggiori e più numerosi.
“…Nuovi inizi per i rapporti di credito probabilmente aiuteranno a incrementare le erogazioni di prestiti di grande entità per auto e case. I consumatori hanno maggiori possibilità di ottenere l'approvazione per il finanziamento se richiedono prestiti dopo che eventi negativi sono scomparsi dai loro rapporti, in particolare da grandi banche che hanno mantenuto criteri di sottoscrizione rigorosi, afferma Morgan Whitacre, che supervisiona la sottoscrizione di prestiti al consumo presso Bank of America Corp.
I prestiti con carta di credito, già in aumento, potrebbero aumentare ulteriormente a seguito di nuovi inizi.
I consumatori che hanno un tipo di dichiarazione di fallimento rimossa dal loro rapporto di credito sperimentano un aumento di circa $1,500 nei limiti di spesa e accumulano $800 in più di debito con carta di credito entro tre anni, secondo la Federal Reserve Bank di New York.”
I consumatori – inclusi i mutuatari precedentemente morosi – possono ancora una volta prendere in prestito grandi somme di denaro.
E non poteva arrivare in un momento migliore o più “casuale”.
Le perdite sul mercato dei prestiti auto subprime stanno già aumentando e gli Stati Uniti stanno subendo massicce perdite sui prestiti studenteschi.
Tramite Bloomberg:
“I prestatori di prestiti auto subprime statunitensi stanno perdendo denaro sui prestiti auto al tasso più alto dalla crisi finanziaria del 2008, poiché più mutuatari non riescono a effettuare i pagamenti, secondo S&P Global Ratings.”
Le obbligazioni associate a questi prestiti potrebbero rivelarsi le peggiori mai registrate.
Tramite Bloomberg:
“Le obbligazioni auto subprime emesse nel 2015 sono, secondo una misura chiave, sulla buona strada per diventare le peggiori in termini di performance nella storia delle cartolarizzazioni di prestiti auto, secondo Fitch Ratings.
Questo gruppo di titoli sta subendo perdite nette cumulative a un tasso che si prevede raggiungerà il 15%, che è superiore anche a quello delle obbligazioni del 2007, hanno scritto gli analisti di Fitch Hylton Heard e John Bella Jr. in un rapporto di giovedì.”
E per quanto riguarda le perdite sui prestiti studenteschi, più di 3000 americani vanno in default sui loro prestiti studenteschi OGNI GIORNO.
Tramite CNBC:
“…Circa 44 milioni di americani devono più di $1.4 trilioni in prestiti studenteschi federali. Più di 4.2 milioni di mutuatari erano in default alla fine del 2016, in aumento rispetto ai 3.6 milioni del 2015. In totale, 1.1 milioni di mutuatari in più sono andati o sono rientrati in default l'anno scorso.
In media, più di 3.000 mutuatari vanno in default sui loro prestiti studenteschi federali ogni giorno. I prestiti studenteschi sono considerati in default se non si effettua un pagamento mensile per 270 giorni.”
Non ho ancora finito.
E le carte di credito?
Non solo il debito delle carte di credito ha superato $1 trilione per la prima volta dalla crisi del 2008, ma coloro che non riescono a effettuare i pagamenti minimi delle carte di credito sono in aumento.
Tramite Moody’s:
“Negli ultimi trimestri, gli ammortamenti delle carte di credito sono aumentati materialmente per alcuni prestatori statunitensi, superando le aspettative di un aumento più modesto, afferma Moody’s Investors Service in un nuovo rapporto. Il forte aumento, che è il più grande salto dal 2009, è negativo per il credito per i prestatori di carte di credito statunitensi.”
Nonostante tutto questo, la Fed ci dice che le cose non vanno così male perché le persone hanno punteggi di credito migliori.
Nel frattempo, mentre queste persone accumulano più debito, la Fed sta cercando di aumentare i tassi di interesse su di loro.
Ciclo avanzato
Quindi, dove ci porta tutto questo?
Siamo certamente in una fase avanzata del ciclo di una bolla finanziaria.
Gli utili delle aziende S&P 500 sono tornati ai livelli del 2011, eppure il mercato è salito del 70%. Inoltre, negli ultimi tre anni, l'accumulo di debito ha superato sia la crescita dell'EBITDA che la generazione di cassa.
Ciò rende le azioni statunitensi una delle classi di asset più costose al mondo.
In termini di bolla, abbiamo certamente raggiunto la fase di euforia.
Mentre questa bolla ha ancora spazio per crescere grazie al nuovo boom del credito al consumo, stiamo già assistendo ai segni della prossima fase di una bolla finanziaria: la presa di profitto.
Le aziende non stanno più riacquistando azioni e gli insider stanno ora vendendo più azioni di quante ne stiano comprando. Nel frattempo, il denaro intelligente continua a prendere profitti.
Il problema è che questa euforia di mercato sta spingendo ulteriormente l'asticella del debito, poiché i consumatori si assumono ancora più credito in un momento in cui i tassi di interesse sono probabilmente destinati ad aumentare.
Nell'ultimo anno e mezzo, la Fed ha aumentato i tassi di interesse tre volte e si prevede che li aumenterà altre tre volte prima che quest'anno finisca.
Inoltre, la Fed dovrebbe invertire il QE riducendo il suo bilancio e contraendo l'offerta di moneta.
Come ho menzionato in precedenza, quando il credito si esaurisce, la bolla scoppia.
Quando succederà, sarà il più grande reset economico che il mondo abbia mai visto.
Ma non è tutto.
Questa volta, chiunque si trovi dalla parte sbagliata della bolla diventerà uno schiavo moderno.
I ricchi diventano più ricchi e i poveri diventano schiavi
Sappiamo che questa bolla finanziaria scoppierà – questo è certo. Non aiuta il fatto che il debito dei consumatori stia aumentando in un momento in cui i tassi di interesse stanno salendo.
E mentre sembra che molta ricchezza sia stata creata tramite l'inflazione degli asset, questo recente boom finanziario ha reso le più grandi aziende del mondo e le persone più ricche ancora più grandi e ricche di prima.
Sappiamo già che in tutto il mondo, il divario di ricchezza sta aumentando e raggiungendo nuovi record storici ovunque: Hong Kong, il Regno Unito, Europa, Canada, gli Stati Uniti – e la lista continua.
Ma sul fronte aziendale, quel divario sta anche aumentando.
Mentre gli analisti si vantano dei $1.9 trilioni di contanti record sui bilanci non finanziari delle aziende S&P 500 (Bank of America) nel Q1, questo non dipinge il quadro reale.
Cioè, la maggior parte di questi contanti appartiene all'1% delle aziende.
Tramite Barrons:
“Alcune delle stesse dinamiche che separano l'1% degli individui più ricchi dal restante 99% sono evidenti anche nelle aziende.
Un nuovo studio di S&P Global Ratings rileva che le aziende non finanziarie detenevano $1.9 trilioni in contanti nel 2016, con un aumento del 10% rispetto al 2015. Ma la maggior parte è detenuta dall'1% delle aziende.
Il restante 99% ha solo $875 miliardi in contanti e $5.1 trilioni di debito, afferma l'analista di credito Andrew Chang. Ciò porta il loro rapporto contanti/debito a solo il 17% — il più basso dal 16% visto nel 2008.”
Ciò che è peggio è che se si rimuovono i primi 25 detentori di contanti – l'1% superiore – “si scoprirà che per la maggior parte dell'America aziendale, il contante disponibile sta diminuendo anche mentre queste aziende accumulano sempre più debito a tassi storici.”
E come ho menzionato in Come investire nel 2017, questi prezzi azionari alle stelle e le riserve di contanti record permetteranno alle più grandi aziende di acquisire quelle più piccole.
Guardate Amazon che è appena entrata nel settore alimentare acquistando Whole Foods per $13.7 miliardi. Non dovrebbe sorprendere che questa transazione sarà alimentata da – avete indovinato: debito.
Tramite la dichiarazione di Amazon:
“La Società prevede di finanziare la Fusione con finanziamenti di debito, che potrebbero includere obbligazioni senior non garantite emesse in transazioni sui mercati dei capitali, prestiti a termine, prestiti ponte, o qualsiasi combinazione di essi, insieme al contante disponibile.
In relazione alla stipula dell'Accordo di Fusione, la Società ha stipulato una lettera di impegno, datata 15 giugno 2017, con Goldman Sachs Bank USA, Goldman Sachs Lending Partners LLC, Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated e Bank of America, N.A. (collettivamente, le “Parti Impegnate”), in base alla quale, fatte salve i termini e le condizioni ivi stabiliti, le Parti Impegnate si sono impegnate a fornire una linea di credito ponte senior non garantita a termine di 364 giorni per un importo principale aggregato fino a $13.7 miliardi, per finanziare il corrispettivo della Fusione.”
Questa transazione è molto più di quanto sembri.
Come sappiamo, aziende come Amazon stanno già automatizzando gran parte del lavoro che facciamo, eliminando migliaia di posti di lavoro nel processo.
Ho parlato della perdita di posti di lavoro a causa di robot e intelligenza artificiale in molte lettere precedenti e potreste aver notato di recente migliaia di nuovi articoli che spuntano su robot e intelligenza artificiale.
Questo perché le industrie e i lavori moderni della nostra era dell'informazione non solo richiedono meno persone per funzionare, ma stanno rendendo altre industrie molto più efficienti – pensate alla catena di montaggio.
Il problema è che la nostra popolazione sta crescendo, ma la creazione di posti di lavoro è in una tendenza costante e rapida al ribasso.
Le più grandi aziende sono sedute su prezzi azionari e saldi di cassa record, quindi inizieranno a inghiottire i più piccoli.
Ciò significa aziende più grandi, ma meno lavoro disponibile.
Schiavi Millennial
Come sopravviverà la nostra prossima generazione?
La maggior parte dei Millennial non ha abbastanza soldi per comprare casa e coloro che possiedono case potrebbero persino perderle con l'aumento dei tassi di interesse. Ciò significa che la maggior parte non è stata in grado di raccogliere i benefici di ricchezza dell'inflazione immobiliare.
E le azioni?
No.
“La maggior parte dei Millennial, la generazione di persone che nel 2015 avevano tra i 18 e i 34 anni, non investe nel mercato azionario, il che include l'acquisto di azioni di singole società, pacchetti di azioni tramite fondi comuni o fondi negoziati in borsa, e il contributo a conti pensionistici come i 401(k).
Secondo interviste telefoniche con 1.000 adulti rappresentativi a livello nazionale, i cui risultati sono stati rilasciati questa settimana dal sito web di informazioni sugli investimenti Bankrate.com, solo 1 Millennial su 3 ha denaro nel mercato azionario.”
Infatti, la proprietà azionaria complessiva è a uno dei livelli più bassi della storia.
“Con il Dow Jones industrial average vicino al suo massimo storico, poco più della metà degli americani (52%) afferma di avere attualmente denaro nel mercato azionario, eguagliando il tasso di proprietà più basso nella tendenza di 19 anni di Gallup.
…Nel 2007, quasi due adulti americani su tre (65%) hanno dichiarato di investire nel mercato azionario, il massimo nella tendenza selezionata da Gallup su questa domanda per aprile di ogni anno.
Ma questa percentuale si è ridotta ogni anno dal 2008 al 2013, poiché gli effetti della Grande Recessione e le grandi perdite di mercato hanno avuto un impatto sul senso di sicurezza del lavoro degli americani, sulla fiducia nell'economia e sui mezzi finanziari per investire — così come sulla loro fiducia generale nelle azioni come luogo dove investire i loro soldi.
Sebbene il Dow Jones industrial average abbia realizzato grandi guadagni da quando ha toccato il fondo nel 2009, la proprietà azionaria degli americani deve ancora recuperare il livello riportato prima della recessione.”
In altre parole, la nostra prossima generazione non solo sarà più povera, ma si ritroverà con poche opportunità di espandere la propria ricchezza. Pensate a più persone, meno posti di lavoro.
Questo è precisamente il motivo per cui alcune delle persone più ricche del mondo nel settore tecnologico, inclusi Mark Zuckerberg di Facebook e Elon Musk di Tesla, stanno sostenendo la distribuzione di denaro gratuito.
Reddito di Base Universale
L'anno scorso, vi ho parlato degli esperimenti segreti del governo su come inizieremo a vedere denaro gratuito distribuito dai governi del mondo, inclusi Canada ed Europa.
Tramite Esperimenti Segreti del Governo:
“…non solo Janet Yellen non ha aumentato i tassi questa settimana, ma ha anche accennato al fatto che potremmo vedere arrivare denaro dall'elicottero:
“È qualcosa che si potrebbe legittimamente considerare.”
In Europa, i legislatori stanno già esortando la banca centrale a distribuire denaro gratuito ai cittadini.
…Non pensate che il Canada sia fuori questione. Infatti, esperimenti di reddito di base sono in corso – un esperimento in cui il governo dà denaro alle persone gratuitamente, per niente.
Non mi credete? Controllate il rapporto pre-budget di Trudeau, è lì dentro.”
E proprio come ho menzionato, l'idea del denaro gratuito sta iniziando a diffondersi in tutto il mondo.
Oggi, molti paesi in Europa stanno lanciando questi test di Reddito di Base.
“Il distretto di Besós a Barcellona, Utrecht nei Paesi Bassi e la città finlandese di Helsinki sono tutti, secondo quanto riferito, pronti a sperimentare un programma di reddito di base universale.
Ai residenti verrà dato denaro per due anni per tirarli su dalla soglia di povertà, mentre il programma cerca di indagare “soluzioni innovative e creative”.
Negli Stati Uniti, i magnati della tecnologia stanno avviando i propri test di Reddito di Base.
“…(Sam Altman, presidente dell'acceleratore di startup Y Combinator, con sede a Mountain View,) sta finanziando personalmente un esperimento di reddito di base a Oakland, mentre il concetto prende slancio nella Bay Area.
Esperti di politica, economisti, leader tecnologici e altri si sono riuniti a San Francisco il mese scorso per un workshop sull'argomento organizzato dall'Economic Security Project, di cui Altman è un firmatario fondatore. Il progetto sta investendo $10 milioni in progetti di reddito di base nei prossimi due anni.
La Stanford University ha anche creato un Basic Income Lab per studiare l'idea, e l'ufficio del tesoriere della città di San Francisco ha dichiarato di star progettando test pilota – sebbene il dipartimento abbia detto a questa organizzazione di notizie di non avere aggiornamenti sullo stato di quel progetto.
I sostenitori affermano che l'approccio utopico potrebbe offrire sollievo ai lavoratori nella Silicon Valley e oltre che potrebbero presto vedere i loro posti di lavoro minacciati dai robot man mano che l'intelligenza artificiale diventa sempre più intelligente. Anche prima che i robot prendano il sopravvento, alcuni economisti affermano che il reddito di base dovrebbe essere utilizzato come strumento per combattere la povertà.”
E in Canada, questi test sono già in corso.
“L'Ontario sta lanciando un progetto pilota per valutare se un reddito di base possa sostenere meglio i lavoratori vulnerabili, migliorare i risultati in termini di salute e istruzione per le persone a basso reddito e contribuire a garantire che tutti partecipino alla crescita economica dell'Ontario.”
Non è una coincidenza che questi “test” di Reddito di Base vengano lanciati in tutto il mondo.
Ho detto per anni che dovremmo aspettarci questi tipi di programmi perché semplicemente non c'è via d'uscita dalla nostra attuale bolla del debito – una che sta diventando più grande ogni giorno.
Conclusione
Siamo stati preparati per uno dei più grandi crolli economici della storia moderna.
Potrebbe non succedere domani, potrebbe non succedere quest'anno, ma quando succederà, sarà il più grande reset economico che questo mondo moderno abbia mai visto.
Quando la bolla scoppierà, migliaia – forse milioni – di posti di lavoro andranno persi e non saranno mai più recuperati.
Il crollo sarà così grande che i cittadini del mondo sviluppato inizieranno ad accettare un'importante intervento governativo nell'economia. Questo includerà la priorità del reddito di base universale per costringere i cittadini di questi stati a diventare dipendenti dal governo per il sostegno.
Questo sarà ulteriormente alimentato dall'avvento di robot e intelligenza artificiale, per cui coloro abbastanza ricchi da investire o creare queste tecnologie diventeranno lo 0.00001% più ricco – gli Amazon del mondo.
Tutti gli altri dall'altra parte – se non preparati – diventeranno schiavi moderni.
